第38章 开水房啦
顾凡发了个表面是微笑,但是实际嘲讽意味十足的微笑表情之后,就没有再管对面的回复了。
毕竟拖不了多长时间了,要在对面醒悟过来报警之前,把骗到的所有钱给转移出来,要不然收钱的账户一旦被网警和银行查封,可就白忙活一场了。
所以顾凡特意跟对面说了大概还需要十分钟的时间才可以重新进行提现,就是为了再多争取一点转移钱的时间。
顾凡立即从座位上起身,朝张顺的办公室疾步走去,转移赃款是脱将组的事情,狗推还没有能力做这件事,所以需要向张顺报告,请求协助。
“组长,我刚通过刷单做一单二十多万的业绩,麻烦你找脱将组的人赶紧给转移出来,防止被封账户。”
顾凡走进张顺的办公室,也没有多说什么无关紧要的话,而是直入主题,转移赃款要紧。
“啊,又做了一单业绩?还是二十多万的,你牛啊。”
张顺惊诧的看着顾凡,多少有点不敢相信,这也太令人意外了。
不过也没时间让他多想了,还是赶紧把钱给转移出来才是最关键的。
“好好好,我现在就找q仔开水房。”
张顺立即拿起手机就拨了一个电话出去。
“万哥,刚刚我们组的狗推通过刷单做了一单二十多万的业绩,你查一下是哪个账户,赶紧招呼人开水房,把钱给转移出来。”
“好,你放心,既然进了我们的口袋,那就不可能再放跑,忙了,先挂。”
“好。”
张顺放下手机:“好了,你放心,马上就能转移出来,倒计时5分钟。”
“好的。”
张顺仿佛看稀奇动物的似得,绕着顾凡边看边转了一圈:
“说说,这次的业绩又是咋回事啊?你这做业绩的速度也太快了吧。”
顾凡也就把他这次是怎么通过刷单骗那位“假名媛”的事,绘声绘色的给张顺描述了一遍。
就是中间稍微增减了点东西,人的信息其实是来自于资源包的事肯定是不能说的,只是说在网上捞深水鱼时,走运突然捞到的。
听完顾凡的描述,张顺都不由的有点羡慕他的运气了,就这还没一上午的时间呢,就捞到一条深水鱼,而且还是一条大鱼。
“陆经理说的果然是没有错啊,你还真是个可造之材啊,这虽然跟运气有一点关系,但你的能力也是无法否认的。”
“你这是祖师爷追着喂饭吃啊,这一行真正的天才啊。”
张顺都不由的想,难道连诈骗这一行都有天才了,顾凡这不叫天才叫什么啊。
“组长过奖了,主要是你和陆经理教的好,没有你们对我的关爱和教诲,我也做不到这么好的成绩。”
顾凡依然是装着很谦虚和感恩的样子,在陆经理他们几个人的面前,演戏已经深入本能了。
“哈哈哈,还是你会说啊,不过厉害就是厉害,你做的这么好,陆经理和我都是不会亏待你的。”
张顺听了顾凡的马屁话,也很是受用,同时还不忘又鼓励了顾凡一句,给他画上一张大饼。
叮铃叮铃叮铃。
张顺的电话响了起来。
“喂,万哥,搞定了吗。”
脱将组的电话,看来是已经把钱给转移出去了。
“对,钱已经转移出去了,你们组的业绩到手了。”
“好的,万哥,谢了,下次请你吃饭。”
张顺挂掉电话后看向顾凡:“好了,钱已经转移出来了,你的业绩这下落袋为安了。”
“这么快就把那么多钱转移出来了?”顾凡有点惊讶,这还没有五分钟啊。
张顺摇了摇头:
“这就不算快了,毕竟你这二十万跟人家那几百上千万比起来,也算不上多少,人家那么多也就不要五分钟就可以转移出去了。”
“组长,既然现在钱已经转移出来了,你方便给我讲讲这开水房转移钱的事情呗。”
“好,刚好暂时也没什么要紧事,就给你讲讲这里面的门道,也让你好好长长见识。”
张顺自无不可,现在明眼人都可以看得出来顾凡在这一行的天赋,现在给他多长长见识,也让他以后可以做出更多的业绩。
“来,坐下说。”
其实对于拥有电信诈骗精通技能的顾凡来说,他很清楚把赃款从银行账户里面转移出来的门道,现在向张顺请教,也只是想借机偷个懒而已。
可以偷懒的时间当然是多多益善啦。
一般把诈骗赃款从银行账户中转移出去,叫做开水房,而那些转移钱的人一般被称作q仔。
在转移诈骗赃款时,这些脱将组的人会先将当前账户(也可以叫做一级账户)里面的钱给划分为几部分,分别转移到二三级账户。
但是二三级账户并不保稳,还是很容易会被网警给监控到,可能会被查封。
所以这时候这些脱将组的人会继续把这些二三级银行账户中的钱,继续进行划分,然后转移到大量的四五级账户,这个时候网警们想要再追查这笔赃款的踪迹,就会变得极其困难,这时候想要再找回这笔钱就几乎不可能了。
更有甚者,有些人为了把赃款转移的更加稳妥,避免被追查到,甚至会把赃款一直转移到七八级账户上,这时候想要再追查,更是难于上青天了。
而作为赃款转移账户的二三四五六七各级账户,可不仅包括银行卡,还包括某付宝、v信支付、各种商家支付账户等各种第三方支付工具,甚至是话费充值卡都可以被当做赃款的转移账户。
诈骗分子进行诈骗犯罪为的就是赚钱,所以这些人在赃款转移上面可以说是无所不用其极。
他们甚至在国内专门养了很多的q仔就是为了可以快速的把钱转移出来。
当脱将组的人把一级账户里的赃款给转移到大量四五级账户的时候,这时各个四五级账户里面的钱可能就只有几千,甚至是几百了。
这个时候就需要这些数量庞大的q仔拿着银行卡,骑着摩托车,快速的前往各处的银行网点,把钱给取出来了,这时候讲究的就是一个速度。
当q仔们把所有的赃款都取出来后,诈骗分子就会利用各种手段把钱给洗干净或者把钱给偷渡出境,最后送到他们手中。
至于用什么手段,那手段可就太多了。
比如原剧中是把钱直接塞进大量的轮胎里面,然后给偷渡到缅北的;
除此之外,还可以通过股票、古董字画、拍电影电视剧等洗白手段,有的量大的甚至还会找专门做这一行的人帮忙洗白,就是要给点手续费。
这些诈骗分子在转移赃款的过程中,会使用到大量的银行卡、手机号和各类账号。
至于诈骗分子是从哪里弄来了这么多的银行卡和支付账号用于转移赃款。
其实一般都逃不过租、借、买、骗这四种套路。
这里就不得不提到卡贩和卡总了。
一般像这样的诈骗作案网络都是属于团伙作案,普遍是由诈骗团伙、洗钱团伙(水房)、卡总、各个地方的卡贩、快递行业“内鬼”等组成。
像这些卡贩、卡总一般都是以收购和贩卖身份证、电话卡、银行卡、u盾组成的“四件套”为主,形成了一条黑色产业链。
一般卡贩会以100元至300元收集“四件套”,有时候是买,有时候是租。
不知道有多少学生都受到卡贩的迷惑,把各种卡直接卖给了卡贩,像是很多生活艰难的人,比如三和大神之类的更是早早就把各种卡给卖了换钱了。
甚至这些卡贩最猖狂的时候,直接就在乡下领着那些什么都不懂的老头老太太,直接就在银行门口排队办理银行卡,然后再以几十上百的价格,把银行卡当场就买走了。
当这些卡被用于电信诈骗的时候,这些人其实已经事实上犯了“帮信罪”了。
然后这些卡贩又会以350元至400元的价格再把这些卡卖给那些卡总。
最后卡总又会借助物流快递公司的“内鬼”,将成套的身份证、电话卡、银行卡、u盾等实物资料贩卖给位于各个地方的电信网络诈骗分子。
卡总一般会以800元至2000元的价格将“四件套”卖给境内外诈骗团伙,而其中的快递“内鬼”每笔交易也可提成7个百分点左右。
所以这已经形成了一条庞大的,涉及无数人的黑色产业链了,甚至有很多人在不知不觉中就已经参与到了诈骗犯罪中。
为了防范和打击电信网络诈骗犯罪,国内官方除了铺天盖地的做防诈骗宣传,很多相关的部门也都在做着自身的努力。
各大电信运营商现在基本上都要求所有的手机卡都需要实名认证,而且一张身份证现在最多可以办理十五张手机卡,也就是三家运营商每家最多只能办理五张。
还有很多银行也都开始限制客户的办卡数量了,目前很多银行都要求同一用户最多可以办理四张银行卡,而且每种类型的卡只能办理一张。
而这些各类型的银行卡中,也就只有一张一类卡是可以进行大额转账和跨境支付的,所以这一条规定其实是大大的削减了诈骗团伙可以无限量获得银行卡的可能。
而且现在办理银行卡也变得非常困难,如果不是有合理的理由,很多银行按照规定甚至是可以直接拒绝客户办理银行卡的要求的。
比如,现在在很多银行办理银行卡,都会先问你用途。
如果你办理银行卡是用作工资卡,那银行就会让你出具你跟公司签订的劳动合同,甚至还会向你的公司提出问询。
如果你是异地办理银行卡,还会要求你提供居住证等证明材料。
所以,现在国家是在从各个链路环节来防范和打击电信网络诈骗犯罪。
但哪怕是已经这样大力的宣传和防范了,电信诈骗依旧还是在泛滥着,那些人还是会被骗。